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K彩网址央行、外汇局就银行业金融机构境外贷款业务有关事宜的规定公
2021-10-06 07:33

  【央行、外汇局就银行业金融机构境外存款营业有关事件的划定公然收罗定见】为鞭策构成以海内大轮回为主体、海内国际双轮回互相增进的新开展格式,阐扬跨境营业效劳实体经济、增进商业投资便当化的感化,增强本外币政策协同,进一步撑持和标准境内银行业金融机构展开境外存款营业,K彩注册群众银行、外汇局配合草拟了《关于银行业金融机构境外存款营业有关事件的划定(收罗定见稿)》(以下简称《划定》),现向社会公然收罗定见。(央行)

  《中国人家外汇办理局关于业金融机构境外存款营业有关事件的划定(收罗定见稿)》公然收罗定见的告诉

  为鞭策构成以海内大轮回为主体、海内国际双轮回互相增进的新开展格式,阐扬跨境营业效劳实体经济、增进商业投资便当化的感化,增强本外币政策协同,进一步撑持和标准境内业金融机构展开境外存款营业,群众银行、外汇局配合草拟了《关于银行业金融机构境外存款营业有关事件的划定(收罗定见稿)》(以下简称《划定》),现向社会公然收罗定见,公家能够经由过程以下路子反应定见:

  2、经由过程信函方法将定见发送至:北京市西城区金融大街30号中国群众银行宏观谨慎局或国度外汇办理局本钱项目办理司(邮编:100800),并请在信封上说明“银行业金融机构境外存款划定收罗定见”字样。

  为鞭策构成以海内大轮回为主体、海内国际双轮回互相增进的新开展格式,实在阐扬跨境营业效劳实体经济、增进商业投资便当化的感化,进一步撑持和标准境内银行业金融机构(以下简称境内银行)展开境外存款营业,现就有关事项划定以下:

  1、本划定所称境外存款营业是指具有国际结算营业才能的境内银行在经核准的运营范畴内间接向境外企业发放本外币存款,或经由过程向境外银行融出资金等方法直接向境外企业发放一年期以上本外币存款的举动,不包罗银行基于实在跨境商业结算打点的商业融资。

  本划定所称境外企业是指在中华群众共和国境外(含香港、澳门和地域)正当注册建立的非金融企业。

  2、境内银行应根据宏观谨慎的准绳,综合思索资产欠债状况和币种构造等各方面身分,兼顾境内、外营业开展,在境外存款余额上限内按划定自立展开境外存款营业,鼓舞对有实践需求的境外企业优先接纳群众币存款。

  3、境内银行境外存款余额(指已提用未偿余额,下同)不得超越上限,即:境外存款余额≤境外存款余额上限。

  境外存款余额上限=境内银行一级本钱净额(本国银行境内分行按营运资金计)*境外存款杠杆率*宏观谨慎调理参数

  一级本钱净额或营运资金以近来一期经审计的财政陈述为准(接纳银行法生齿径)。中国群众银行和国度外汇办理局按照宏观经济情势和跨境资金活动状况对境外存款杠杆率、宏观谨慎调理参数、汇率风险折算因子进动作态调解。

  境内银行应做好境外存款营业计划和办理,确保任一时点存款余额不超越上限。若因银行一级本钱净额(营运资金)、境外存款杠杆率或宏观谨慎调理参数调解招致境外存款余额超越上限,银行应停息打点新的境外存款营业,直至境外存款余额调解至上限以内。

  4、境内银行展开境外存款营业的,应充实理解国际化运营划定规矩微风险办理,成立完美的营业操纵规程和内控轨制,报中国群众银行总行、国度外汇办理局或其分支机构存案后施行。提交存案质料包罗但不限于存款流程办理、专业职员装备、风险掌握轨制等,与境外银行协作展开境外群众币存款营业的,还应成立信贷义务、办理微风险分管机制。

  5、境内银行可按现行轨制划定为境外企业开立银行结算账户打点境外存款营业,也能够经由过程境外企业在境外银行开立的账户打点。

  7、境内银行发放的境外存款,准绳上使用于境外企业运营范畴内的相干收入、不得以任何情势间接或直接调回境内利用、不得用于证券投资、不得用于归还内保外贷项下境内债权,如境外存款用于境外间接投资,应契合海内相干主管部分有关境外投资的划定。境内银行应增强对境外存款营业债权人主体资历、资金用处、估计的还款资金滥觞及相干买卖布景的实在合规性考核,对能否契合境表里相干法令法例停止失职查询拜访,严厉检查境外企业资信,并监视境外企业根据其声名的用处利用存款资金。

  8、境外存款营业触及跨境包管的,应按照相关划定,辨别境内、境内债务人(受益人)别离报送跨境包管相干信息,境内银行因包管履约发生的对内债务应归入其境外存款余额统计。

  9、境内银行境外存款还款币种准绳上应与存款币种连结分歧。如境外企业确无群众币支出归还境内银行境外群众币存款,境内署理行或境外群众币清理行与参与行可为境外企业归还境内银行境外群众币存款所发生的跨境群众币结算需求打点群众币购售营业。境内银行可为境外企业归还境内银行境外群众币存款所发生的跨境群众币结算需求供给外汇风险对冲和外汇结汇效劳。

  10、境内银行应根据有关数据报送请求将境外本外币存款、跨境出入、账户信息别离报送至中国群众银行和国度外汇办理局。一切境外存款营业质料保存备查,保存限期为该笔境外存款营业完毕之日起5年。

  十1、境内银行在打点境外存款营业时,该当服从国度法令法例和相干主管部分的划定,遵照依法合规、谨慎运营、风险可控的准绳,实在做好境外存款营业的风险办理事情;应根据《中华群众共和国反洗钱法》和其他有关划定,实在实行反洗钱、反恐惧融资、反逃税任务。

  12、政策性银行境外存款和自在商业实验区银行境外存款同等一按本划定形式办理,境内银行已发放境外存款余额归入本划定境外存款余额计较。境内银行向境外主权类机构发放存款营业参照本划定施行,纳出境外存款余额统计。境内银行经由过程自在商业账户分账核算单位向境外企业发放的群众币存款,按自在商业账户相干划定打点(利用境内总行下拨资金发放的境外企业群众币存款需纳出境外存款余额统计)。

  十3、中国群众银行总行、国度外汇办理局对27家银行境外存款营业实施同一办理,中国群众银行、国度外汇办理局副省级以上分支机构根据属地办理准绳对27家银行之外的其他银行境外存款营业停止办理。展开境外存款营业的银行应于每一年6月尾之前向中国群众银行总行、国度外汇办理局或其分支机构陈述近来一期经审计的本钱数据、上年度境外存款营业展开状况和今年度方案。

  十4、本划定自XX年XX月 XX日起施行,《中国群众银行关于政策性银举动及格境外机构打点群众币存款营业和货泉交换营业有关成绩的告诉》(银发〔2007〕81号)、《中国群众银行关于境内银行业金融机构境外项目群众币存款的指点定见》(银发〔2011〕255号)同时废除。